A tercer trámite proyecto que crea Subsistema de Inteligencia Económica

(www.camara.cl)

La Sala de la Cámara aprobó con modificaciones el proyecto de ley, iniciado en Mensaje, que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece otras medidas para la prevención y alerta de actividades que digan relación con el crimen organizado (boletin 15975).

La norma, remitida al Senado a tercer trámite, tiene como fin identificar operaciones financieras sospechosas relacionadas con lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas, mediante el análisis de información económica y financiera.

En este contexto, establece un sistema de trabajo conjunto entre la Unidad de Análisis Financiero (UAF), el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas. Estas instituciones podrán intercambiar información y fortalecer sus capacidades de análisis para detectar movimientos irregulares.

Además, la iniciativa crea Unidades de Inteligencia y Análisis Económico tanto en Impuestos Internos como Aduana, para mejorar la investigación de operaciones sospechosas.

Seguimiento del dinero

La propuesta legal incorpora nuevos mecanismos para seguir la ruta del dinero proveniente de actividades criminales. Entre ellos, el análisis de datos económicos y financieros, la trazabilidad de operaciones económicas, el intercambio de información entre organismos del Estado y el fortalecimiento de las facultades de fiscalización.

Estas herramientas buscan anticipar y detectar redes criminales que utilizan el sistema económico para ocultar recursos ilícitos.

Cabe precisar que el texto legal establece que los informes de inteligencia económica no podrán utilizarse directamente en procesos penales. Esta medida busca mantener una clara separación entre las funciones de inteligencia económica y las investigaciones judiciales.

Debate por secreto bancario

En la discusión en Sala, el levantamiento del secreto bancario concentró el debate. Por una parte, legisladores defendieron la necesidad de contar con herramientas para investigar operaciones financieras sospechosas. Al respecto, señalaron que si el Estado no puede rastrear los flujos de dinero ilícito, enfrenta grandes dificultades para combatir el crimen organizado. En esa línea, aclararon y enfatizaron que medidas como el levantamiento del secreto bancario no apuntan al usuario común ni tampoco implica una fiscalización masiva.

Por el contrario, otros diputados plantearon que el combate al crimen organizado debe resguardar los datos personales. Asimismo, señalaron que la eficacia de esta propuesta legal dependerá de una correcta implementación, una mejor coordinación institucional y el fortalecimiento de la inteligencia financiera con analistas especializados, más que por el aumento de funcionarios públicos.

Desde el gobierno, el ministro de Hacienda, Nicolás Grau, afirmó que quienes trabajan en la persecución del delito han planteado la necesidad de contar con más herramientas para enfrentar el crimen organizado. En ese sentido, puntualizó que la Corte Suprema señaló que la ampliación de las facultades de la Unidad de Análisis Financiero mantienen un carácter restrictivo y resguardan el equilibrio entre la protección de la información y la seguridad pública.

Sobre el punto, el Ejecutivo repuso -vía indicación- ampliar las facultades de la Unidad de Análisis Financiero para acceder a información bancaria durante investigaciones de operaciones sospechosas. La norma aprobada parcialmente por la Sala, permite, de manera excepcional, que la UAF solicite directamente a los bancos antecedentes protegidos por secreto bancario sin autorización judicial previa.

Esto siempre que, la información sea necesaria “para desarrollar o completar el análisis de una o más operaciones sospechosas previamente reportadas que se refieran a personas jurídicas, a funcionarios públicos, o que hubieren sido reportadas por un banco, que se vinculen con los delitos de su competencia”.

Además, se establece el deber de reserva y se fija la obligación de informar anualmente el número de veces que se ejerció esta facultad. No obstante, no se aprobó el párrafo que fijaba que esta atribución debía ser ejercida por el director de la UAF, mediante resolución fundada y el procedimiento de tramitación. Dicha redacción requería el voto favorable de 76 diputados, por ser norma de quórum calificado, y solo obtuvo 64 respaldos.

Comisión Mercado Financiero

El gobierno también buscó reponer vía indicación facultades similares para la Comisión para el Mercado Financiero para requerir información protegida por secreto bancario eliminando la exigencia de autorización judicial previa. Pero, la norma de rango orgánico constitucional también requería 76 votos a favor y solo fue respaldada por 63 diputados/as.

Participaron del debate: Jaime Sáez, Alejandra Placencia, Hotuiti Teao, Ana María Gazmuri, Agustín Romero, Camila Rojas, Gastón Von Mühlenbrock, Emilia Schneider, Johannes Kaiser, Alberto Undurraga, Lorena Fries, Vlado Mirosevic, Roberto Arroyo, Leonardo Soto, Nelson Venegas, Daniel Melo, Nathalie Castillo, Raúl Leiva, Boris Barrera, Felipe Donoso, Consuelo Veloso, Jaime Araya, Stephan Schubert, Tomás Hirsch, Jaime Naranjo.