Basilea III

Ley General de Bancos: Central publica documento para implementar Requerimiento de Capital Contracíclico

El Requerimiento de Capital Contracíclico (RCC) será definido por el Banco Central de Chile, según el análisis y evaluación efectuada en las Reuniones de Política Financiera (RPF), que se realizarán, al menos, dos veces al año.

​B. Central define programa de derogación gradual de su regulación sobre riesgos de mercado aplicables a los bancos

De acuerdo a la implementación de Basilea III en Chile y la correspondiente emisión de la regulación de la CMF, se define un programa gradual de derogación de la regulación sobre la medición y control de los riesgos de mercado del BCCh.

CMF publica archivos normativos para la supervisión de los estándares de Basilea III

En estos archivos se informarán los límites de solvencia y patrimonio efectivo, instrumentos de capital regulatorio, activos ponderados por riesgo de crédito, activos ponderados por riesgo de mercado y activos ponderados por riesgo operacional.

​Basilea III: CMF publica el archivo para el cálculo del índice de importancia sistémica

Se trata del archivo necesario para identificar los bancos de importancia sistémica y determinar las mayores exigencias según el Capítulo 21-11 publicado el 2 de noviembre.

​CMF publica en consulta archivos normativos para la supervisión de la implementación de Basilea III en Chile

La propuesta establece la creación de un nuevo Sistema de Riesgo, que consolidará la información para la fiscalización del cumplimiento de los estándares de Basilea, cuya normativa terminó de ser emitida por la CMF el 1 de diciembre.

​CMF avanza en la agenda de implementación de Basilea III y publica dos nuevas normativas

Las normas definen los requisitos y condiciones mínimas que deben cumplir los instrumentos híbridos emitidos por entidades bancarias para ser considerados como parte del patrimonio efectivo.

CMF ​avanza en la implementación de Basilea III en Chile y publica normativa para la identificación de bancos de importancia sistémica

Se trata de la quinta normativa de Basilea III emitida por la CMF, la que establece los criterios que se utilizarán para la identificación de bancos sistémicos y para la aplicación de mayores exigencias a estas instituciones.  Adicionalmente, se publica en consulta el archivo para el cálculo del índice de importancia sistémica.

CMF avanza en la agenda de implementación de Basilea III y publica normativa para el cómputo del capital regulatorio

Se trata de la cuarta normativa emitida de Basilea III, que establece directrices para medir el patrimonio efectivo, depurando partidas de baja calidad o cuyo valor es incierto ante un escenario de liquidación y fija reglas prudenciales de concentración, de acuerdo con el marco legal vigente.

Basilea III: CMF publica normativa que determina la relación entre el capital básico y los activos totales

La norma de apalancamiento precisa el cálculo de este indicador en función de los ajustes a otros cuerpos normativos, realizados en cumplimiento de la modificación de la LGB y las directrices de Basilea III. 

​Requerimientos Patrimoniales: CMF inicia la implementación de los estándares de Basilea III

La normativa para la determinación de requerimientos patrimoniales adicionales establece el marco general para la evaluación de la suficiencia de capital de los bancos, como resultado del proceso de revisión supervisora o Pilar 2.

​Basilea III: CMF fija criterios para determinar requerimientos patrimoniales adicionales como resultado del proceso de supervisión

La norma establece el marco general para la evaluación de la suficiencia de capital de los bancos y la posibilidad de determinar requerimientos patrimoniales adicionales, como resultado del proceso de revisión supervisora o pilar 2.

​Comisión publica en consulta nuevas normativas para la implementación de Basilea III

Las normas actualizan la medición de la razón de apalancamiento y definen los requisitos y condiciones mínimas que deben cumplir los instrumentos híbridos para ser considerados como parte del patrimonio efectivo de la banca.

CMF pone en consulta las normas para determinar los activos ponderados por riesgo de crédito en la banca y el marco de implementación de los colchones de capital

En el caso de la determinación de los activos ponderados por riesgo de crédito (APRC), se presenta una metodología estandarizada y se fijan los principios para el uso de metodologías internas.  La norma sobre colchones de capital define los procedimientos para el cálculo, implementación y supervisión de los cargos adicionales de capital que se aplicarán a los bancos en Chile de manera progresiva a partir de diciembre del 2021.

​Estándares de Basilea III: CMF publica en consulta la normativa para el cómputo del capital regulatorio

La normativa en consulta establece directrices para medir el patrimonio efectivo, depurando partidas cuyo valor es bajo o incierto ante un escenario de liquidación y estableciendo reglas prudenciales de concentración, de acuerdo con el marco legal vigente.

Ministro Larraín: Ley de Bancos permitirá a Chile estar mejor preparados ante posible desaceleración global

El ministro de Hacienda, Felipe Larraín también valoró la aprobación del proyecto. “Esta es la mayor modificación que se hace a la legislación bancaria en 30 años”, indicó.

Farren por Ley de Bancos: es un gran paso para fortalecer la supervisión financiera en nuestro país

El Superintendente de Bancos e Instituciones Financieras valoró la aprobación y despacho a ley de la Cámara de Diputados, en tercer trámite legislativo, del proyecto que moderniza la legislación bancaria.

Cámara Baja despachó a Ley proyecto que moderniza legislación bancaria

La Cámara ratificó los cambios hechos por el Senado a la propuesta legal, los cuales apuntaron, entre otros aspectos, a perfeccionar las normas del secreto bancario y el acceso a información sensible por parte del SII y la UAF. La iniciativa permite a Chile adecuar su legislación a las prácticas promovidas a nivel internacional por el acuerdo de Basilea III.

Banco Central publicó nuevas exigencias de gestión de liquidez para la industria bancaria

“De esta forma se tiende a consolidar un hito importante al cumplir con las recomendaciones de Basilea III en la dimensión de riesgos de liquidez de corto plazo, alcanzando una plena convergencia en 2023”, apuntó el órgano emisor.