UAF: Bancos, casinos y emisoras/operadoras de tarjetas encabezan reportes de operaciones sospechosas de lavados de activos

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UAF (lavado de activos)

Los bancos, los casinos de juego y las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar, fueron las actividades económicas que más reportaron operaciones sospechosas de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo (LA/FT) a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en 2018.

Así se desprende del Informe Estadístico del Servicio que señala que, de los 5.014 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) recibidos en 2018 (aumento de 28,5% anual), 1.889 fueron emitidos por los bancos (37,7% del total), 873 por los casinos de juego (17,4%) y 344 por las emisoras u operadoras de tarjetas de crédito, tarjetas de pago con provisión de fondos, o cualquier otro sistema similar (6,9%).

Más atrás se ubicaron las corredoras de bolsas de valores con 336 ROS, las administradoras de fondos de pensiones (AFP) con 306 ROS y las empresas de transferencia de dinero con 270 ROS.

Las instituciones públicas, por su parte, que desde febrero de 2015 están obligadas a reportar a la UAF las operaciones sospechosas que detecten en el ejercicio de sus funciones, remitieron 79 ROS entre enero y diciembre. Así, en el período 2015-2018 ya suman 224 ROS enviados a la UAF.

Cabe recordar que la UAF está legalmente impedida de iniciar investigaciones de oficio; por tanto, para realizar inteligencia financiera, necesita que las personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3° de la Ley N° 19.913, e inscritas en el Portal de Entidades Reportantes del Servicio, le envíen los denominados ROS. Solo si tras analizarlos se detectan señales indiciarias de LA/FT, la UAF envía confidencial y oportunamente Informes de Inteligencia Financiera al Ministerio Público, única institución responsable de investigar y perseguir penalmente ambos delitos en el país.

En este contexto, en 2018, la UAF detectó indicios de LA/FT en 294 ROS (+62,4% anual). De ellos, 191 corresponden a operaciones sospechosas informadas por los bancos, 53 por los casinos de juego y 15 por las instituciones públicas.

La información fue enviada confidencial y oportunamente al Ministerio Público, a través de 81 Informes de Inteligencia Financiera (65 informes con indicios de LA/FT y 16 complementos de informes), lo que representa un alza de 26,6% anual.

Cabe mencionar que, recibidos los Informes de Inteligencia de la UAF, la Fiscalía de Chile los vincula a un RUC (Rol Único de Causa), lo que da inicio a una investigación por el delito de LA o FT, o agrega información a una ya vigente.

Asimismo, y de acuerdo a la Ley N° 19.913, el Ministerio Público puede requerir a la UAF, mediante Oficio Reservado, antecedentes para las investigaciones de LA/FT que practique. Según consigna el Informe Estadístico de la UAF, durante el 2018 la Fiscalía realizó 105 consultas a la Unidad (versus 94 en 2017), las cuales estuvieron asociadas a 1.131 personas naturales y jurídicas (versus 1.217 en 2017).

Otros temas incluidos en el Informe Estadístico UAF 2018 son:


  • El Registro de Entidades Reportantes de la UAF cerró el año con 7.213 personas naturales y jurídicas inscritas: 6.789 pertenecen a las 38 actividades económicas privadas que señala el artículo 3°, inciso 1°, de la Ley N° 19.913, y 424 son instituciones públicas (artículo 3°, inciso 6°).
  • En 2018 la UAF realizó 135 fiscalizaciones en terreno, las que se concentraron en 12 sectores económicos: Empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria (25 fiscalizaciones), corredoras de propiedades (22), administradoras de fondos de inversión (20), casas de cambio (16), empresas de factoraje (14), usuarios de zonas francas (10), administradoras generales de fondos (7), empresas de transferencia de dinero (7), casinos de juego (5), empresas de leasing (5), compañías de seguros (3) y cooperativas de ahorro y crédito (1).
  • Las fiscalizaciones in situ se realizaron en las regiones de Arica y Parinacota (4), Tarapacá (10), Antofagasta (5), Valparaíso (10), Metropolitana (92), Biobío (5), La Araucanía (5) y Los Lagos (4).
  • En el año, la UAF inició 291 procesos sancionatorios contra personas naturales y jurídicas por incumplimiento de las obligaciones contenidas en la Ley N° 19.913 y en las Circulares UAF. Además, la UAF cerró 279 procesos que estaban en curso: 193 de ellos terminaron con amonestación escrita y multa a beneficio fiscal, 76 fueron archivados, 6 recibieron solo amonestación escrita y 4 quedaron absueltos.
  • En 2018, la UAF recibió 34 consultas provenientes de las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) extranjeras, relacionadas con 311 personas naturales y jurídicas. En igual lapso, la UAF envió 71 solicitudes de información, que involucraron a 507 personas. Todos los intercambios de información fueron realizados a través de la red del Grupo Egmont.
  • La ejecución del Plan Nacional de Capacitación cerró el año 2018 con 2.844 personas capacitadas, pertenecientes a 800 entidades obligadas a reportar, tanto públicas como privadas.
  • Además, Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE), Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE), actividades de capacitación, cooperación nacional e internacional, etcétera.