CMF presenta nuevo “Portal de Fondos Mutuos” con información relevante de la industria
El Portal busca entregar información clara y simple sobre las rentabilidades, costos y actividad asociados a la industria de fondos mutuos que se comercializan en el país, promover una mayor competencia en la industria y contribuir a la educación financiera.
La Comisión para el Mercado Financiero (CMF) presentó hoy un nuevo Portal de Fondos Mutuos, que permite comparar las rentabilidades, costos de inversión y mostrar la actividad en la industria de Fondos Mutuos que ofrecen las Administradoras Generales de Fondos (AGF) supervisadas por la CMF.
Esta plataforma se enmarca en la agenda de trabajo de la CMF para promover un mercado financiero más transparente y tiene los siguientes objetivos:
- entregar información clara y simple sobre los costos y rentabilidades asociados a los fondos mutuos que se comercializan en el país,
- promover una mayor competencia en la industria de fondos y,
- contribuir a una mejor educación financiera,
El nuevo Portal de Fondos Mutuos complementa y actualiza la plataforma de comparador de costos presentada en julio del año pasado y se compone de cuatro módulos o secciones:
- Comparador de Costos: que permite identificar y comparar el costo de invertir en distintos fondos;
- Comparador de Rentabilidad: que permite evaluar la rentabilidad de los fondos, y compararlos con referencias de similar riesgo y objetivo de inversión;
- Carteras Fondos Mutuos: que identifica con detalle la composición de las carteras de los diversos fondos mutuos disponibles en el mercado y;
- Tendencias de mercado: muestra la evolución de la industria en el tiempo, a través de diversos indicadores como el patrimonio del sistema, los partícipes y las grandes clases de activos que componen las carteras.
El Portal de Fondos Mutuos está enfocado en inversionistas del tipo "retail", esto es, aquellos cuyo monto de aporte es de hasta 50 millones de pesos; "Alto patrimonio", cuyos montos mínimos de inversión son superiores a 50 millones de pesos; y "clientes APV", que invierten en fondos destinados a construir un plan de ahorro previsional voluntario (APV).
Es relevante subrayar que, aunque el costo es un factor importante para las decisiones de inversión, no es la única variable que se debe tomar en cuenta a la hora de invertir.
Es por ello que, en esta oportunidad también se incluye información del rendimiento de las inversiones de los fondos a través del tiempo, para tener esta segunda fuente relevante de información para la toma de decisiones de inversión.
Otras variables como el nivel de riesgo acorde a la preferencia de las personas, y la calidad del servicio de la AGF, también son relevantes para evaluar una decisión de inversión.
Industria de fondos
En Chile, la industria de fondos mutuos administra inversiones por cerca de US$ 80 mil millones, con más de tres millones de partícipes, constituyendo una de las fuentes relevantes de ahorro de la economía.
Una parte significativa de este ahorro corresponde a pequeños inversionistas, que invierten en distintos tipos de instrumentos, el que en algunos casos constituye ahorro previsional voluntario.
En ese contexto, el Portal de Fondos Mutuos contempla diversas secciones para que, en forma dinámica y simple, las personas puedan comparar las rentabilidades, las carteras de inversión y los costos, y analizar las principales tendencias de la industria tomar decisiones mejor informadas al momento de escoger la mejor alternativa de inversión en las distintas AGF.
Lo anterior teniendo en consideración factores como los niveles de tolerancia al riesgo del inversionista, su horizonte de inversión y necesidades de liquidez, entre otros.
